Деятельность
Сайт
Банк России ужесточил контроль над платежами физических лиц (юрист Дмитров)
Контроль банков за платежами физических лиц 
⠀
06.09.2021г. ЦБРФ представил новые методические рекомендации для Банков. ⠀
На сайте регулятора указано 8 признаков, по которым выявляются сомнительные операции граждан:
большое количество контрагентов - физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
большие суммы операций между физлицами (более 100к в день, более 1 
в месяц); отсутствуют платежи в адрес юрлиц для обеспечения жизнедеятельности (Услуги, жкх, товары, работы и р.);
сумма операций значительно больше чем остаток (в течение недели 10% от суммы операций);
короткое время между зачислением и списанием (1 минута и менее);
в течение 12 часов (и более) одних суток выполнения операции зачисления и списания;
совпадает идентификационные номера устройств, которые используются разными клиентами физлицами; ⠀
Для того, чтобы попали в поле зрения финансового контроля достаточно 2 фактов, указанных в списке! ⠀
Банк вправе отказать клиенту в проведении операций, а также Банку рекомендовано расторгать договор банковского счёта с таким клиентом. ⠀
С учетом изложенного, рекомендую тем представителям, которые до сих пор не имеют статуса ИП или самозанятого, легализовать свой бизнес. ⠀
Источник информации: www.cbr.ru ⠀